Quem representa você quando o assunto é o seu dinheiro?

O que costuma ficar em aberto

Patrimônio espalhado é patrimônio sem dono.

Quem construiu patrimônio, na maior parte das vezes, o fez por oportunidade: a empresa, os imóveis, as aplicações em várias instituições. O conjunto cresceu, mas ninguém desenhou o conjunto. É nesse espaço que aparecem os riscos que não aparecem em nenhum extrato.

Várias instituições, nenhuma visão do todo

Contas espalhadas entre bancos e corretoras, cada uma com a sua lógica e o seu produto. Ninguém responde pelo conjunto, e ninguém mede o custo total do que você paga.

Concentração

Muito do patrimônio em uma empresa, um setor, um banco ou uma única moeda. A concentração que construiu a riqueza costuma ser a mesma que a expõe.

Sucessão e inventário

O que acontece com o patrimônio, em prazo e em custo, se você faltar amanhã? Quem decide, quem recebe, e com que liquidez para pagar o inventário.

Estrutura e eficiência tributária

Pessoa física, holding, previdência, seguro de vida, ativos no exterior. A pergunta é qual veículo faz sentido para cada parte do patrimônio, e não qual está na prateleira.

Liquidez e proteção

Quanto do patrimônio pode virar caixa sem prejuízo, e o que protege a família e o negócio de um evento inesperado.

Próxima geração

Filhos preparados, ou não, para receber e gerir. Regras claras para o que é da família, do casal e de cada herdeiro.

Como eu trabalho

Primeiro o desenho. Depois, os instrumentos.

Eu começo pelo diagnóstico do conjunto: o que você tem, onde está, como está estruturado e o que você quer proteger e realizar. Só depois discutimos instrumentos, e apenas aqueles que tenham uma função clara no seu plano.

A minha atuação é sobre os ativos financeiros do patrimônio. Quando a questão envolve a parte jurídica, contábil ou societária, eu trabalho junto com os seus advisors, ou indico profissionais de confiança, para que o conjunto seja coerente.

João Victor Magalhães apresentando o tema Mindset de Patrimônio

A jornada

Por que o diagnóstico vem antes da reunião.

Uma conversa séria sobre patrimônio exige informação. O diagnóstico faz o trabalho de levantamento, para que o nosso tempo juntos seja gasto em decisão, e não em coleta de dados.

1

Diagnóstico reservado

Dez minutos, pelo celular. Você descreve o patrimônio de forma aproximada, a família, os objetivos e as preocupações. Não pedimos documentos nesta etapa, e o que você não souber pode ficar em branco.
Você · 10 min
2

Leitura individual

Eu analiso pessoalmente as suas respostas e monto o mapa do seu patrimônio: composição, concentrações, liquidez, proteção e pontos de sucessão. Nada de apresentação genérica.
Eu · antes da reunião
3

Conversa de devolutiva

Entre 30 e 45 minutos, por vídeo, de onde você estiver. Eu apresento o que identifiquei, em ordem de prioridade, e como eu e a minha equipe de advisors atuaríamos em cada ponto. Você decide se faz sentido seguir juntos.
Nós dois · 30–45 min
4

Implementação e acompanhamento contínuo

Se fizer sentido, iniciamos o projeto: implementamos o plano, no seu ritmo, e passamos a cuidar do seu patrimônio de forma contínua, comigo à frente e com a minha equipe. Se o seu patrimônio já estiver bem desenhado, eu também digo isso.
Se fizer sentido para os dois

Depois do diagnóstico

Se fizer sentido, eu passo a cuidar do seu patrimônio de perto.

O diagnóstico não é um relatório que se entrega e se arquiva. Ele é o ponto de partida de um relacionamento de longo prazo, e é assim que ele funciona na prática:

Implementação do planoTransformamos as prioridades definidas na devolutiva em ações concretas, em etapas e no seu ritmo, com cada decisão justificada por escrito antes de ser executada.

Gestão e custódia reunidasReunimos, na estrutura da ACT, os ativos que fizerem sentido no seu plano. Você passa a ter uma visão única do patrimônio e um único ponto de responsabilidade, em vez de várias instituições sem conexão.

Acompanhamento contínuoRevisões em datas marcadas, relatórios claros e atualização do plano quando a sua vida muda: venda de empresa, herança, casamento, filhos, aposentadoria. Em vez de esperar você perguntar, eu me antecipo.

Eu à frente, com uma equipeO seu atendimento é conduzido por mim e apoiado por um time de advisors e pelas mesas de análise e investimento da ACT, para que nada dependa de uma única pessoa.

João Victor Magalhães apresentando os valores da ACT a clientes

O que você recebe

Um mapa do seu patrimônio, e não uma lista de produtos.

As suas respostas chegam direto para mim, e eu retorno em até 1 dia útil para agendarmos a devolutiva. Na conversa, você leva:

A leitura da composição, da concentração e da liquidez do patrimônio
Os pontos de exposição em sucessão, proteção e custo de inventário
A distância entre a sua situação atual e o que você quer alcançar
De três a cinco prioridades claras, na ordem em que fazem diferença
A próxima reunião já agendada, para nada depender de lembrança

Exemplo ilustrativo · dados fictícios

Mapa patrimonial

Concentração em um único ativoAtenção

Liquidez frente a obrigaçõesRevisar

Estrutura de sucessãoAtenção

Proteção da famíliaRevisar

Diversificação entre classesAdequado

Cada leitura é feita sob medida. Este quadro apenas mostra o formato da devolutiva.

Para quem é

Para famílias e empresários com patrimônio relevante a organizar.

Empresários, sócios, executivos e profissionais de alta renda que chegaram a um ponto em que o patrimônio passou a exigir estrutura, governança e continuidade.

Sobre o formato: o acompanhamento foi desenhado para patrimônios financeiros a partir de R$ 1 milhão. Se o seu momento for outro, preencha mesmo assim ou fale comigo: eu digo com franqueza se faz sentido e, se não fizer, indico o melhor caminho.

João Victor Magalhães apresentando o processo de encantamento de clientes da ACT

ReservadoAs suas informações ficam restritas a mim e à equipe que atende você.

Sem documentos agoraDeclaração, extratos e contratos só entram depois da nossa conversa.

Sem identificação completaBasta um primeiro nome e um contato para o retorno.

Quem conduz

João Victor Magalhães

Private banker com mais de 10 anos de atuação, à frente de uma equipe de assessores na ACT Investimentos. Trabalho com famílias e empresários que querem tratar o patrimônio como um conjunto, com visão independente e acompanhamento contínuo.

Atendo cada diagnóstico pessoalmente. É por isso que o retorno vem de mim, e não de um sistema.

Perguntas frequentes

O que costumam me perguntar.

Quanto tempo leva?

Cerca de 10 minutos, pelo celular. Valores aproximados são suficientes, e o que você não souber pode ficar em branco.

Preciso apresentar documentos?

Não nesta etapa. Documentos só são solicitados depois da devolutiva, se você decidir avançar.

O diagnóstico tem custo?

Não. O diagnóstico e a conversa de devolutiva não têm custo nem compromisso.

Como a ACT é remunerada?

Trabalhamos em um modelo transparente de remuneração, que eu explico na conversa e deixo por escrito antes de qualquer decisão. Você sabe quanto paga e por quê.

Vocês substituem o meu advogado ou contador?

Não. A minha atuação é sobre os ativos financeiros. Nos temas jurídicos, societários e tributários, trabalho junto com os seus profissionais ou indico parceiros, para que as decisões sejam coerentes entre si.

O que acontece com os meus dados?

Ficam restritos à equipe que atende você, são usados apenas para preparar a nossa conversa e tratados conforme a LGPD. Você pode pedir a exclusão quando quiser.

Prefiro falar antes de preencher.

Sem problema. Chame-me no WhatsApp e conversamos antes.

Canal direto

Prefere conversar antes de preencher qualquer coisa?

Tudo bem. Escreva o que você gostaria de entender e a mensagem chega direto no meu WhatsApp, sem intermediários. Eu respondo pessoalmente.

Seu patrimônio está em vários lugares. Quem responde pelo conjunto?